«Сбербанк» назвал десять действий, приводящих к блокировке банковской карты и, конечно же, счета, к которому она привязана. Напомним, блокировка призвана бороться с хищениями с карт и вступила в силу с 26 сентября. Банковские сотрудники обязуются отслеживать все операции, проводимые с применением карт банков на предмет подозрительных платежей.
Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:
1.Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
2.Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
3.Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
4.Использование бизнес-карты для снятия наличных;
5.Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
6.Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
7.Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
8.Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
9.Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т. д.);
10.Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.
Все озвученные действия приводят к тому, что клиент попадает в список подозрительных, причем автоматически. Данные причины блокировки касаются не только физических лиц, то есть простых клиентов, но еще и юрлиц. Чем больше правил нарушил клиент, в том числе случайно, тем выше вероятность того, что его банковскую карту и счет заблокируют.
Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, не стоит выполнять никакие из действий, которые расцениваются кредитной организацией как подозрительные. Скорее всего, данными правилами руководствуется не только «Сбербанк», но еще и другие банки, среди которых «Альфа-Банк», «ВТБ», «Открытие», «Тинькофф Банк», «Почта Банк», а также ряд других. Избегая выполнения этих действий с 99,9% вероятности, можно спасти себя от блокировки счетов и карт.
Как вы думаете, понятие “крупная сумма” у вас и у банка одинаковое?
